Чи будуть блокувати картку за зняття готівки більше трьох разів на місяць: що кажуть у Нацбанку

Середа, 08 січня 2025, 11:01

У мережі шириться інформація про те, що українцям можуть почати блокувати банківські картки за часте зняття готівки – більш як три рази на місяць, особливо у великих сумах, а також за часте використання готівкових кредитів.

Проте у Нацбанку спростовують цю інформацію.

Видання Економічні новини з посиланням нібито на рекомендації Національного банку України щодо посилення фінансового моніторингу в Україні поширило інформацію про те, що українцям можуть почати блокувати банківські картки за часте зняття готівки. І не тільки за це.

Серед причин, через які можуть заблокувати картку:

  • часте зняття готівки, особливо у великих сумах,
  • часті готівкові кредити, які клієнт оперативно погашає,
  • доходи не відповідають фінансовому стану клієнта чи значно перевищують середній рівень у регіоні,
  • операції можуть вказувати на легалізацію незаконних доходів (несподівані великі перекази коштів),
  • переказ коштів з-за кордону, які людина одразу отримує готівкою,
  • надання доступу до рахунку третім особам, що може говорити про нелегальне використання рахунку,
  • великі операції з готівкою, що перевищує звичайну активність клієнта.

Окрім того, зазначили, що під особливу увагу з боку банків часто потрапляють транзакції з криптовалютою, виграшами в казино чи кошти, отримані від політично значущих осіб.

Натомість у Нацбанку заявили, що ця інформація не відповідає дійсності.

«Медіа посилаються на "рекомендації Національного банку України щодо посилення фінансового моніторингу в Україні", не зазначаючи конкретні документи. Проте в жодних рекомендаціях, листах, нормативно-правових актах чи інших офіційних документах НБУ вимог щодо блокування рахунків за проведення таких операцій немає!» – йдеться в повідомленні.

Банки, платіжні та фінансові установи продовжують діяти та здійснювати належну перевірку своїх клієнтів виключно в межах законодавства з питань фінансового моніторингу, застосовуючи ризик-орієнтований підхід.

«Радимо завжди довіряти лише перевіреній інформації з офіційних джерел Національного банку та не сприймати серйозно фейкові новини, які розповсюджують анонімні телеграм-канали та недобросовісні медіа, щоб підірвати довіру громадян до фінансового сектору України», – додають в Нацбанку.

ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: