Банки поділять клієнтів за ризиками: які обмеження переказів будуть
В Україні посилять фінансовий моніторинг та введуть нові обмеження щодо карткових переказів коштів. Меморандум про це підписали найбільші банки України. Обмеження стосуються всіх переказів, зокрема й через IBAN.
Банки домовилися ввести обмеження на проведення вихідних переказів за відсутності документального підтвердження доходів:
1. по клієнтах "високого" рівня ризику встановлювати ліміт в сумі до 50 тисяч гривень на місяць
2. по клієнтах "середнього" та "низького" рівня ризику:
- з 1 лютого 2025 року – в сумі до 150 тисяч гривень на місяць
- з 1 червня 2025 року – в сумі до 100 тисяч гривень на місяць.
Подібна практика з обмеженням карткових переказів давно працює в Європі.
«Там все залежить від того, який ви клієнт та яку суму коштів маєте право перерахувати за один раз. Це європейська практика, а оскільки ми плануємо вступ до ЄС, то, відповідно, впроваджуємо у себе такі нововведення, щоб відповідати європейськими стандартами. Якщо людина працює офіційно і справно сплачуєте податки, то вона, відповідно, має більший ліміт і може без проблем перераховувати зароблені кошти», – розповідає Олександр Охріменко, економічний експерт.
Фахівець додає, що заплановані обмеження переказів коштів на картку не спричинить проблем для звичайних українців.
«Якщо людина захоче купити якусь дорогу річ, скажімо квартиру чи автомобіль, то банк, звісно ж, поцікавиться – звідки у громадянина гроші. Якщо він сплатив усі податки, то і проблем для перерахунку коштів на картку не буде. Але якщо особа не може пояснити, де вона взяла гроші, то банк зупинить такий платіж і не дозволить його виконати», – пояснює Олександр Охріменко.
Експерт додає, що ліміти на переказ коштів потрібно було вже давно запровадити в Україні.
«Ці нововведення, передусім, вдарять по тіньовій економіці, а також по ФОПах, які не займаються економікою, а подекуди просто відмивають гроші. Саме тому банки і будуть звертати увагу на діяльність ФОП, які переводять через себе величезні суми коштів, їм доведеться пояснювати їх походження», – зазначає Олександр Охріменко.
Експерт додає, що запровадження лімітів на переказ коштів на картки, насамперед, стосується боротьби з шахраями. В Україні активізувалися так звані «дропи» або їх ще називають «грошовими мулами». Це – люди, які за певну винагороду надають зловмисникам доступ до своїх легальних банківських карток, рахунків та інтернет-банкінгу.
Якщо ж людина офіційно працює і сплачує податки, то банки будуть збільшувати ліміт для таких клієнтів.
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ:
На сайті використовуються файли cookie. Для згоди, будь ласка, натисніть «Прийняти». Докладну інформацію можна знайти на сторінці Політика конфіденційності.